Учебник. Фондовый рынок. Начало.

В первой части нашего учебника по фондовому рынку, мы постараемся рассмотреть все аспекты, все термины для успешного начала инвестирования в акции.

Что такое фондовый рынок?

Фондовый рынок или проще биржа - это вторичный рынок ценных бумаг, на котором перераспределяются права на долю собственности компаний. Компании организовывают акционерные общества и выпускают акции, как часть их собственности. Эти акции и торгуются на рынке.

То есть владелец большой доли в компании (большого числа акций), к примеру первичный инвестор, продает мелким инвесторам и наоборот. Наличие достаточного количества частных инвесторов позволяет бирже эффективно работать.

При торговле на бирже инвестор не видит своего контрагента по сделке, а ее исполнение гарантирует биржа. На внебиржевом рынке сделки совершаются напрямую между двумя контрагентами.

Что такое биржа?

Биржа организовывает торговлю ценными бумагами – сейчас почти все биржи электронные, то есть заявки на торги поступают туда электронно и тут же видны в торговой системе.

Торговая система биржи, накапливает заявки на покупку и продажу, где и происходит их сведение, если цены совпали.

Биржа ведет свою расчетную (клиринговую) палату, которая учитывает все денежные средства участников торгов и осуществляет поставку денег по каждой сделке продавцам бумаг и списывает денежные средства со счетов покупателей. У биржи также есть свой депозитарный центр, который ведет учет ценных бумаг всех участников торгов и осуществляет поставку акций на счет покупателей, списывает бумаги со счетов продавцов, осуществляет клиринг ценных бумаг по результатам торгов в депозитариях.

Все эти операции производятся в автоматическом режиме.

Что такое акция компании?

Если упростить, то акция какого-либо акционерного общества – это кусочек компании. Цена на акцию с первого дня появления на бирже (листинг компании) устанавливается главными владельцами и крупными первичными инвесторами.

Дальше цена акции зависит от игроков рынка. К примеру: акций компании McDonalds на данный момент выпущено и торгуется на рынке 819 300 000 штук по цене (на 4.10.2017) 156,86 $ . Из 100% акции компании 81% перераспределены между мелкими и средними инвесторами. Остальные 19% это крупные инвесторы, у которых пакет акций больше 5%.

О чем говорит цена акции

О том, что в данный момент инвесторы согласны на покупку/продажу по цене 156,86$. Кто-то смотрит финансовые показатели компании и видит, что акции будут расти, и компания будет развиваться в дальнейшем, а кому то кажется все наоборот. Таким образом на бирже происходит обмен или перераспределение активов.

Что такое дивиденды компании?

Дивиденды - это выплаты, которые получают акционеры за счет чистой прибыли компании по результатам ее деятельности. К примеру компания McDonalds выплатит из своей чистой прибыли в четвертом квартале 30.11.2017 на каждую акцию 1,01$, что составит 2.57% годовых. Компания выплачивает дивиденды ежеквартально и при этом, что самое главное уже более 30 лет постоянно увеличивает размер выплат. Самое главное в этом, что вы получаете не только дивиденды, но можете рассчитывать на рост компании, то есть, рост курса акций компании.

Вот пример рост акции компании McDonalds

За 3 года цена акции увеличилась на 80%. А за 8 лет почти на 300%.

ВАЖНО: Одним из важных показателей финансовой устойчивости и росте компании, говорит тот факт что растет ее чистая прибыль и компания ежегодно повышает дивиденды.

Естественно мы должны упомянуть компании компании рост которых замедлился или вообще сильно падает. Вот пример самого крупнейшего банка Германии Deutsche Bank. Падение с 90€ до 15€ за 9 лет - это почти 85%. Это не говорит, что больше никогда не покупать акции этой компании. Это говорит о том, что бизнес модель сильно ухудшилась и инвестировать на долгосрочный период уже очень опасно, может стать еще хуже.

Что такое биржевой индекс

Биржевой индекс — это показатель изменения цен определенной группы ценных бумаг, проще говоря, "корзина" из акций, объединенных по какому-либо признаку. Главная цель фондового индекса заключается в создании показателя, с помощью которого инвесторы могли бы характеризовать направление и "скорость" движения биржевых котировок компаний определенной отрасли или целой страны.

К примеру, рост цен на нефть, скажет нам о том, что можно ожидать рост котировок всех нефтяных компаний. При этом, акции разных компаний растут с разной скоростью, об этом подробнее позже.. Индекс же помогает нам понять общий тренд движения сегмента рынка без необходимости оценки отдельных компаний.

К примеру: самый старый индекс Америки, стал индекс, созданный Чарльзом Доу в 1884 году. Сегодня он известен, как Dow Jones Industrial Average, который объединил крупнейшие компании Америки. Расчет индекса Dow Jones является метод среднего арифметического. Плюсом этого является простота, а минус, в том что рост или падение акций дорогих компаний очень сильно влияют на колебания самого индекса.

Полный список всех компаний из индекса Dow Jones

Одним из самых популярных индикаторов являются индексы, рассчитываемые рейтинговым агентством Standard & Poor s (S&P). В их число входит главный индекс S&P 500, объединяющий 500 наиболее капитализированных компаний США. Упрощенная версия индекс S&P100 (100 крупнейших компаний по версии S&P)

Индекс NASDAQ Composite (объединяет в основном технические компании всего мира, которые торгуются на американской бирже NASDAQ.

Главный индекс Германии DAX - это 30 крупнейших компании Германии. Дополнительные важные индексы Германии: MDAX (50 крупных промышленных компаний) и объединяющих все компании Германии (110 компаний) HDAX

На «Московской бирже» также есть семейство индексов — туда входят основные индиксы ММВБ и РТС.

Что такое инвестиционных портфель

Инвестиционный портфель акций - "корзина" акций, разного вида, управляемая как единое целое.

Инвестиционный портфель, в котором удельный вес каждого из видов активов не является доминирующим, называют диверсифицированным. Такой портфель обладает меньшей степенью рискованности по сравнению с отдельно взятой ценной бумагой. На нашем сайте Investibo.ru вы можете составлять любые портфели из 400 акций крупных компаний Германии и США.

В рейтинге потрфелей можно увидеть всевозможные комбинации акций разной капитализации, разных отраслей, разных стран.

На данный момент, ведутся с 2.1.2017 примерные портфели из трендовых акций Германии - Мастерплан HDAX - это выбор из индекса HDAX 110 компаний Германии. На данный момент, к примеру: 4.10.2017 рост портфеля составляет 50,18%. Рост портфеля из крупных компаний США Мастерплан DOW Jones с начала года принес 21,26% . Эти портфели приносят в 5-10 раз выше того что дает депозит в банке. И это в твердой валюте и вы в любой момент можете продать эти акции и сразу получить наличность.

Как определить какую акцию стоит купить?

Мы разработали математическую модель на основе статистических данных для выбора только трендовых акций компаний, которые также имеют фундаментально стабильные показатели. В списках индексов акций, для зарегистрированных пользователей, есть колонка "Рейтинг акций". Это и есть показатель тренда акции плюс хорошие фундаментальные данные компании. Подробнее по выбор трендовых акций в следующем шаге.

Как начать торговать на фондовом рынке

. Заключаем брокерский договор. Брокер – это ваш посредник на фондовом рынке, именно он откроет брокерский счёт на ваше имя и предоставит торговый терминал.

Устанавливаем на свой компьютер торговый терминал — эта такая специальная программа, через которую можно осуществлять сделки на фондовом рынке, строить графики, смотреть котировки и оценивать состояние своего портфеля.

Заводим деньги на брокерский счёт, чтобы было на что совершать покупки. Покупаем ценные бумаги и формируем свой инвестиционный портфель. В следующей части, мы рассмотрим тему "куда вложить деньги или почему стоит инвестировать в акции а не в недвижимость".

Учебник будет постоянно дополнятся и улучшаться.. . . . . . . . . . . . . . . . . . . .